根據(jù)相關(guān)部門調(diào)查，該投資模式存在巨大風(fēng)險(xiǎn)隱患。
宜昌市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，提醒廣大市民：遠(yuǎn)離非法集資!
你們有沒(méi)有接到過(guò)這樣的電話：“我這兒有一款理財(cái)產(chǎn)品，低風(fēng)險(xiǎn)，高收益，每個(gè)月還能返還高額回報(bào)哦……”
這么美的事常常讓人心動(dòng)，孰不知，很可能你將踏入“非法集資”的陷阱!
你貪它的利，它圖你的本，一旦平臺(tái)停運(yùn)，你將血本無(wú)歸!
近年來(lái)，非法集資手段層出不窮、花樣百出，致使老百姓常常難辨真?zhèn)?。最近，一種新的集資形式正在各地蔓延：分布式光伏在經(jīng)歷了爆發(fā)式增長(zhǎng)后，相伴而生的傳銷、非法集資，光伏貸騙局等行業(yè)亂象也頻頻發(fā)生。
相關(guān)案例
2018年4月，網(wǎng)絡(luò)流傳出一份重慶市璧山區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室關(guān)于湖北永恒太陽(yáng)能股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“湖北永恒”或“永恒”)涉嫌非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示函。
該文件指出，湖北永恒向不特定對(duì)象以投資電站為名，承諾每年保底收益率21%，持續(xù)20年。
初步判斷該公司可能涉嫌以售賣光伏發(fā)電站名義開(kāi)展非法集資行為。
非法集資的特征
根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》(法釋〔2010〕18號(hào))，非法集資是違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金的行為。
非法集資行為需同時(shí)具備非法性、公開(kāi)性、利誘性、社會(huì)性四個(gè)特征要件：
1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金;
2、通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳;
3、承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào);
4、向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。
遇十種“投資理財(cái)”務(wù)必警惕
1、以“看廣告、賺外快”、“消費(fèi)返利”等為幌子的;
2、以投資境外股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的;
3、以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報(bào)或“免費(fèi)”養(yǎng)老為幌子的;
4、以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊(cè)登記的;
5、以投資“虛擬貨幣”、“區(qū)塊鏈”等為幌子的;
6、以“扶貧”、“慈善”、“互助”等為幌子的;
7、在街頭、商超發(fā)放廣告的;
8、以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的;
9、“投資”、“理財(cái)”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的;
10、要求以現(xiàn)金方式向個(gè)人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。
四種手段防范非法集資
1、對(duì)照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報(bào)率是否過(guò)高來(lái)識(shí)別投資風(fēng)險(xiǎn)，多數(shù)情況下明顯高于合法機(jī)構(gòu)的利率和投資回報(bào)很可能就是投資陷阱。
2、通過(guò)政府部門網(wǎng)站，查詢相關(guān)機(jī)構(gòu)或企業(yè)是不是具有中國(guó)人民銀行、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)保監(jiān)會(huì)及省政府金融辦等國(guó)家有關(guān)金融監(jiān)管部門頒發(fā)的相應(yīng)金融業(yè)務(wù)許可證。
3、通過(guò)查詢工商登記資料，不僅要查明相關(guān)企業(yè)是否是經(jīng)過(guò)法定注冊(cè)的合法企業(yè)，是否辦理了稅務(wù)登記，特別要重點(diǎn)查詢企業(yè)的經(jīng)營(yíng)范圍，是否屬于超范圍經(jīng)營(yíng)。
4、對(duì)親朋好友低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的投資建議和反復(fù)勸說(shuō)，要多與懂行的朋友和專業(yè)人士仔細(xì)商量，審慎決策，防止成為其發(fā)展下線的目標(biāo)。
如果實(shí)在無(wú)法判斷是否是非法集資，可向工商、公安、金融等部門進(jìn)行咨詢，或者向銀行、保險(xiǎn)等金融單位進(jìn)行詢問(wèn)，作出科學(xué)、合理的判斷，拒絕高利誘惑，珍惜一生血汗，遠(yuǎn)離非法集資!
